“롤렉스가 내 돈을 지켜 주지 않는다!”화려한 외형만을 자랑하는 속 빈 재무설계사들의 실상을 공개하고, 그들이 제시하는 포트폴리오의 맹점에 대해 낱낱이 파헤친 최초의 책!고등학생 때 급식비 지원을 받을 정도로 형편이 어려웠던 저자는 대학생 때부터 아르바이트를 하고 장학금을 받아 돈을 모으고 펀드, 저축, 청약으로 돈 불리기를 연습했다. 그럼에도 뭔가 부족함을 느낀 그는 10년간의 직장 생활을 정리하고 스스로를 재무설계사라 칭하는 보험설계사 집단에 들어갔다. 그 집단에서 2018년 보험·재무설계사의 명예의 전당인 MDRT(Million Dollar Round Table, 고소득 설계사들의 모임)에 선정될 정도로 실력을 인정받았다. 그러면서 한편으로는 새빨간 거짓말로 고객들을 유혹하는 재무설계사들의 실상을 알게 되었다. 『그들의 새빨간 거짓말』은 업계 종사자로는 최초로 화려한 외형만을 자랑하는 속 빈 재무설계사들의 실상과 그들이 제시하는 포트폴리오의 맹점에 대해 낱낱이 파헤친 책이다.저자는 이 책을 통해 “억울하게 피해를 받는 사람들이 조금이라도 줄었으면 좋겠다”는 간절한 바람을 담았다. 재무설계사가 설명하는 상품 내용을 이해할 수 있도록 최신의 금융 지식들을 담았으며 재무설계사를 선택할 수 있는 안목을 기를 수 있도록 도와준다. 더 나아가 제시된 도구와 자료들을 통해 스스로 재무설계를 해 볼 수 있도록 구성하였다. 나와 내 가족을 위해 꼭 필요한 돈. 그 소중한 돈을 지키고 불리는 방법을 확실히 배울 수 있을 것이다.
경희대학교에서 법학을 전공하 삼성화재, 데일 카네기 등 10년간 8개 회사에서 직장인으로서 돈을 모았다. 현재는 Money&Works에서 ‘진정한 재무설계’를 전하기 위해 컨설팅과 강의를 진행하고 있다. 저서로는 『그들의 새빨간 거짓말』(근간)이 있다.
약력)
현) 트러스트원취업컨설팅 수석 컨설턴트
전) 데일 카네기 Training / Performance consultant
전) Berlitz/ Corporate sales manager
전) Mundipharma / Medical representative
전) Coloplast / Marketing & Sales representative
전) Olympus / Sales representative
전) 삼성화재 / 자동차 대인보상
프롤로그 벤틀리부터 샤넬백으로 치장한 그들제1장 고객을 위한다는 거짓말그들이 외모에 집착하는 이유 | 월 1,000만 원을 버는 그들의 수익 구조 | 외계어로 말하는 그들 | 은밀하게 재무설계 받기제2장 당신의 삶을 책임진다는 거짓말인생 설계까지도 해 준다는 그들 | 가슴 뛰는 목표에는 ‘그림’이 있다 | 직장인의 실제 돈 모으는 법 | 은퇴 전 반드시 점검해야 할 10가지 | 은퇴 후 만날 수 있는 진짜 위험들제3장 지출 관리를 해 준다는 거짓말지출 관리의 시작, 신용카드 | Should Be와 As is | 당신의 빚에 대해 무관심한 그들제4장 나에게 맞는 상품을 추천해 준다는 거짓말가로 저축에 집착하는 그들 | 10% 수익을 보장해 드립니다? | 이제 모으고 불려 보자제5장 나에게 맞는 연금을 추천해 준다는 거짓말욜로보다 파이어! | 세테크 때문에 연금에 가입하라고? | 한 달만 넣어도 원금이 된다는 연금의 함정 | 종신보험, 제대로 가입해야 한다 | 내게 필요한 연금일까제6장 나에게 맞는 보장성보험을 추천해 준다는 거짓말실손의료비보험 1만 원? 10만 원? | 보험 리모델링을 해 준다는 그들 | 다 돌려받지 못하는 해지환급금 | 해지한다고 하니 찾아오는 그들 | 유전자 검사를 무료로 받게 해 준다고?제7장 나에게 맞는 부동산을 추천해 준다는 거짓말부동산의 시작은 청약통장과 신용등급 관리 | 2억 5,000만 원을 모을 수 있는 방법 | 신축 아파트를 30% 싸게 살 수 있다고? | 부동산을 사지 않고 투자하는 방법 제8장 세금을 줄여 주겠다는 거짓말그들이 준비해 준다는 비과세 통장의 정체 | 글로 배운 연말정산 vs. 실제 연말정산 | 우리 집도 상속을 준비해야 할까에필로그 재무설계사도 모른다〈부록 1〉 가족력 가계도 작성하기〈부록 2〉 상속세의 세액계산 흐름도
