50부터 돈 굴리기는 절대 잃지 않는 방법이어야 한다

50대의 돈 굴리기는 이전과는 완전히 달라야 한다고 주장하는 책 『50부터 절대 잃지 않는 돈 굴리기』가 출간됐다. 저자가 이렇게 주장하는 이유는 분명하다. 50대에 큰 손실을 입으면 회복이 힘들고, 50부터 돈을 어떻게 굴리느냐에 따라 은퇴 후 삶이 완전히 달라지기 때문이다. 그렇기에 50대의 돈 굴리기는 원금은 절대 잃지 않는 방법이어야 하고 수익은 안정적이고 꾸준해야 한다고 말한다. 이 원칙에 맞는 상품 14가지와 돈 굴리기 노하우를 정리해 한 권에 담았다. 저자는 20년간 삼성증권, 동부증권 포춘클럽, SC제일은행 PB센터를 거쳐 메리츠증권 광화문 금융센터에서 PB로 근무하면서 50대 고객의 자산을 크게 불려 명성을 쌓은 ‘50대 금융전문가'다.

저자가 20년간 수많은 50대 이상 고객을 상담하면서 가장 많이 들었던 요청이 ‘원금을 절대 잃지 말아달라’였다. 다음으로 많이 들었던 요청은 ‘수익은 안정적으로 꾸준히 늘려달라’였다. 저자는 이 원칙에 맞는 상품을 집요하게 찾고 또 찾고, 직접 가입해보고, 가입한 후에도 계속 체크하며 검증했고, 그렇게 결정한 상품으로 고객의 돈을 굴렸다. 저자를 찾는 고객은 점점 많아졌다. 책에 소개한 내용은 저자가 20년간 피땀 흘려 노력한 결과물이자 수많은 고객에게 검증받은 상품들이다.

책은 50대가 절대 잃지 않고 돈을 굴리는 방법으로 세 가지를 제안한다. 먼저 새 나가는 돈을 지키는 방법이다. 50대는 이 방법만으로도 종잣돈을 만들 수 있다고 말한다. 그리고 원금을 잃지 않으면서 안정적으로 꾸준히 수익을 내는 투자 상품 14가지와 이를 굴리는 방법을 소개한다. 50부터는 3층 연금을 어떻게 굴려야 하는지, 세금을 적게 내며 연금을 꺼내 쓰는 방법은 뭔지도 담았다.

세계 최고 부자 중 한 명으로 꼽히는 워런 버핏도 50에는 지금 자산의 1%에 불과했다며, 돈 굴리기, 50부터 시작해도 절대 늦지 않다고 저자는 힘주어 말한다. 돈을 굴릴 시간과 투자 상품 역시 충분하다고 말한다. 은퇴가 눈앞에 있는 50대뿐 아니라 50을 바라보는 사람들도 이 책에서 목표에 맞는 돈 굴리기 방법을 찾을 수 있을 것이다.

삼성증권 영업부와 동부증권 포춘클럽, SC제일은행 PB센터를 거쳐 현재 메리츠증권 광화문금융센터에서 PB로 근무하고 있다. 매경이코노미 선정 2011 대한민국 대표 자산컨설턴트 20인 에 뽑혔으며 우정사업본부와 삼성SDI, LH공사, 신세계백화점 등의 기업에서 재테크 및 자산관리 전문 강사로도 활동 중이다. 부유층부터 중산층 이하까지 다양한 고객층의 자산을 20년 넘게 관리하면서 50대의 돈 굴리기 원칙을 정립했다. 50부터는 절대 잃지 않고 안정적으로 꾸준히 수익을 내야 한다 는 핵심 원칙을 적용하여 고객들의 자산 가치를 크게 증가시켰으며 이로써 수많은 고객의 신뢰를 얻었다. 어떤 상품이 50대의 돈 굴리기 원칙에 맞는지 집요하게 찾고 또 찾았으며, 또 다른 전문가에게 묻고, 직접 가입하고 경험해 보면서 최고의 상품을 골라내는 눈을 갖게 되었다. 저서로 <50대 재테크에 다시 한 번 미쳐라> <싱글 재테크> <변화하는 여자, 주목하는 여자들을 위한 돈 관리법> 등이 있다.

프롤로그_50부터 기억해야 할 투자 원칙!
원금은 절대 잃지 말고 안정적으로 꾸준히 돈을 굴려라

Chapter1. 새 나가는 것을 막고 가진 것은 지키는 것부터

1. 워런 버핏이 50세 이후에 얻은 것
2. 인생 2막, 창업인가? 비트코인인가?
3. 의외로 잘 모르는, 연말정산 제대로 파헤치기
4. 집 두 채 안고 절세까지
5. 똑똑한 보험 리모델링 A to Z

Chapter2. 50부터 잃지 않고 돈 굴리는 투자 상품 총정리

1. 먼저 알아두어야 할 절세 상품, ‘ISA’의 모든 것
2. ‘ELS’ 저금리 시대 매력 있는 투자 습관
3. 50대의 펀드는 다르다
4. 월급 받듯 안정적으로 ‘인컴 펀드’
5. 인생에 한 번은 력셔리하게 투자하라
6. 50대를 위한 추천 종목 10
7. 코로나 이후를 전망하는 ETF 투자
8. 작지만 알찬 수익 ‘공모주 청약’
9. 소소한 즐거움 ‘리츠’ 투자
10. 똘똘한 집 한 채를 원하는 50대라면?
11. 아파트 한 채 + 여윳돈이 있는 50대라면?
12. 부동산 자산이 총 자산의 50% 이상인 50대라면?
13. 안정적인 수익형 부동산을 노린다면?
14. 살면서 월세 받는 부동산을 원한다면?

Chapter3. 은퇴 후를 지켜주는 보호막, 3층 연금 쌓기

1. 국민연금 밀당의 법칙
2. 퇴직연금, 과연 알아서 굴려 줄까?
3. 개인연금, 장수 리스크에 대비하라