매달 100만원이라도 고정 수익이 있다면
돈 계획을 세우고 금융 재테크를 시작하라!

부자가 되고 싶어 하는 사람은 많다. 하지만 반복적이고 시간을 투자해야 재테크 성공률이 높다는 논리를 받아들이기보다는 대부분 짧은 기간 동안 많은 돈을 벌고 싶어 한다. 재테크의 우선은 재무 설계다. 연령별 상황별로 재무 설계가 필요하다. 억대 자산가만 재무 설계를 할 수 있는 것은 아니다. 매달 100만 원이라도 고정적 수익이 있다면 목표 금액을 정하고 돈 계획을 세워 꾸준히 실행해보자. 이 책에는 실제 재무 상담 사례에 금융 전문가가 짜준 돈 계획이 실려 있다. 스스로 돈 계획을 세워 차곡차곡 자산을 불리는 데 도움을 얻을 수 있을 것이다.

성균관대학원 회계학 석사를 전공하였고 2005년 국제재무설계사(CFP)를 취득한 후 농협은행 본사에서 15년간 재무설계를 통한 종합자산관리 상담을 해왔다. 농협은행 스타PB로서 매일경제, 조선일보, 한국경제 등 각종 언론에 자산관리 자문 및 기고를 하고 있다. 2020년부터 농협은행 자문센터의 수석전문위원으로 활동하였고 2023년부터는 퇴직연금부 수익률관리센터장을 맡고 있다. 인생 후반에는 이제 막 ‘내 돈’을 벌기 시작한 사회초년생부터 노동의 대가로 받은 소중한 ‘내 돈’을 불리고 싶은 사람, 은퇴 후 ‘내 돈’을 지켜 행복한 노후를 누리고 싶은 사람까지 모두에게 도움이 되는 자산 관리 노하우를 전하는 전문가로서 살 계획이다.

프롤로그

PART 1 가계 비상! 돈 계획을 세워야 할 때

CHAPTER 1 알뜰살뜰 차곡차곡 종잣돈 마련하기
월급 200만 원인데 1억 어떻게 모으지?
금융 상품 수익률이 저조한데 갈아타야 할까?
3년 후 시드머니 2억 원을 만들고 싶어요!
5년 안에 결혼 계획이 있어요!
첫 월급부터 알찬 돈 계획을 세우고 싶어요!
종잣돈 2,400만원 어떻게 굴려야 할까?
금쪽같은 내 돈 어디에 둘까?

CHAPTER 2 종잣돈을 굴려서 크게 불리기
1억 원을 두 배로 만들고 싶어요!
주식이나 코인으로 한 방을 노리는 20대 회사원입니다
삼성전자 주식에 올인한 30대 신혼부부입니다
벌이는 적지만 빚 없는 신혼부부입니다
5년 후 내 집 마련하고 싶은 외벌이 부부입니다
아파트 청약 도전 중인 신혼부부입니다
연소득 1억 원을 제대로 굴리고 싶은 30대 부부입니다
아이에게 부를 물려주고 싶어요

CHAPTER 3 수입이 없을 때를 대비한 돈 계획
8년 후 정년퇴직인데 마이너스 통장 유지해야 할까?
아이가 어린데 곧 명예퇴직하게 된 워킹맘입니다
노후 자금이 모자란 50대 가장입니다
자녀 교육시키느라 은퇴 자금에 소홀했습니다
토지를 물려주고 싶은데 노후가 걱정입니다
이번 명절엔 부모님께 금융 상품을 선물해볼까?

CHAPTER 4 합법적으로 덜 내고 더 돌려받고 싶은 세금
13월의 월급이라는데 나는 왜 13월의 세금 폭탄?
연말 정산의 인적 공제가 궁금합니다
13월의 월급을 더 많이 받고 싶은 맞벌이 부부입니다
맞벌이 부부 연말 정산, 어떻게 인적 공제를 받아야 유리할까?
맞벌이 부부 연말 정산, 어떻게 의료비 공제를 받아야 유리할까?
외벌이 가장의 슬기로운 절세 생활
사회초년생의 슬기로운 절세 생활
생활 체감 물가 폭등 시대의 재테크가 궁금해요!

PART 2 장기적으로 가장 효과적인 재테크, 펀드

CHAPTER 1 펀드는 투자 성향대로
성격은 MBTI를, 펀드는 투자 성향을 참고해볼까?
돈 계획에 펀드는 빠질 수 없잖아요?

CHAPTER 2 펀드, 좀 더 알아볼까
펀드 가입은 어떻게 해야 할까?
펀드 수익률 분석 방법은?
적립식 펀드로 하락하는 증시에 베팅해볼까?
펀드 상품에도 비과세가 있을까?
처음이라면 원금 손실 위험 적은 채권형 펀드를!
1년마다 수익률 따져보고 시장 흐름 따라 교체하라