올바른 투자관리, 방법만 알면 금융상품 투자가 쉬워진다!현시대 가장 합리적이고 현명한 투자지식을 한 권으로 정리한《하 박사의 참 쉬운 경제》는 그동안 접근하기 어려웠던 금융상품의 핵심을 집어내어 투자부터 관리까지, 경제 초보자가 따라오기 쉬운 방향을 제시한다. 국내 대형은행에서만 30년을 근무하고, 투자상품 업무를 주력으로 담당한 베테랑 금융전문가가 알려주는 필수 펀드와 투자방법을 파헤쳐 보자. 투자상품을 관리하고 운용하며 보유자산을 늘리는 계기가 되어줄 것이다. 기본적인 투자상품 안내와 함께 새롭게 떠오르는 알짜배기 상품 추천 등, 연령대별·자산별로 투자에 꼭 필요한 금융지식을 담았다.
부산대학교 무역학과를 졸업하고 KAIST 금융공학 MBA, 한국외국어대학교에서 경영학 박사학위를 취득했으며 다수의 금융 관련 자격을 보유하였다. 일반인에게 쉽고 친숙한 금융상품 투자를 제공하기 위해 펀드상품 투자시스템 금융특허 3종을 개발 및 등록하였다. 또한 은행권 최초로 적립식 전용펀드와 목표달성형 펀드를 개발한 베테랑 상품전문가로서, 대한민국의 펀드산업 발전에 크게 기여하였다. 한경닷컴 '더 머니이스트'의 베스트 작가로 2년 연속 선정되는 등 금융 분야에서 활발히 활동 중이다. 현재 한국외국어대학교 국제금융학과 겸임교수로 경제 관련 이론과 실무를 가르치며 후학을 양성하고 있다.
추천사프롤로그 - 매일 예상하지 못하게 움직이는 경제시장, ‘왜?’보다 ‘어떻게 해야 하나?’에 답을 구해봅니다Ⅰ. 바람직한 자산관리의 기본1. 금융투자 ‘기초근육’ 키우는 방법은?2. 통장 스쳐 가는 월급, 제대로 관리하는 방법3. 은행 PB들이 가장 신경 쓰는 고객은?4. PB에게 “자산관리 알아서 해달라”고 했다간…5. 은행을 제대로 이용하는 방법6. MZ세대 자녀에게 자산관리 조언하는 방법- 자산관리에 투자상품 넣고 적립식 포함해야- 공격적인 투자, 전체의 10% 이내로 제한해야7. “출제자 의도를 파악하라”…경제정책 결정자가 진짜 원하는 것은?8. 유튜버 믿었다가 망했다?…현명한 투자자 되는 법Ⅱ. 금융상품 투자 어떻게, 올바른 투자관리 방법은?1. “마땅한 곳 없는데”…지금 1억 투자한다면 어디에 해야 할까2. 부부 공동 금융자산, 1억 원이 넘는다면?3. 3억 원의 자산이 있다면 3곳에 나눠 투자하세요4. 은퇴 앞둔 50대, 자산관리 이렇게 해보세요5. 물가·금리상승기엔 OO에 투자하라…프라이빗 뱅커의 조언6. 인플레·금리 인상 ‘비상’…“분산 관리만이 살길”7. 변동성 커지는 시장, 포트폴리오 조정하는 방법8. 답답한 금융시장, 현명하게 견디는 방법9. 고수익 원한다면…투자전략은?10. 베트남, 직접 가보고 얻은 투자 아이디어Ⅲ. 핵심 금융상품, 모르면 나만 손해1. 금(金) 투자, 나에게 맞는 투자방법 따로 있다2. 직장인 필수 금융상품, 딱 2가지만 알려드립니다3. 현금으로 세금 돌려받는 방법4. 안전성＋수익성 ‘은행 신종자본증권’을 아시나요- 은행 정기예금 대비 수익률 ‘2배’…신용등급 잘 살펴봐야5. 청년이라면 이 금융상품 반드시 가입하세요!6. 10년 안에 새 아파트에서 사는 확실한 방법7. 미국 달러화, 바람직한 투자방법은?8. 경기 불황기, 비과세 상품 ISA는 필수9. 안전하게 투자하고 싶을 땐 ELD가 딱입니다10. 목돈 투자 ELS 상품도 고려해야 하는 이유11. 은행 ‘펀드매니저’에 자산 맡겨보세요12. 예금 금리 또 올랐는데…갈아탈까요?Ⅳ. 현명한 펀드 투자방법, 펀드의 기본1. 펀드의 시작과 목돈마련, ‘적립식’으로 하세요- 적립식 OR 거치식, 뭐가 더 유리할까?- 펀드 투자 첫걸음, 인덱스펀드부터 여유자금으로2. 펀드의 구조와 수수료, 정리하면 이렇습니다3. 맛있는 펀드 고르는 방법- 수익률·위험대비 수익 비교…“같은 수익률이면 표준편차 적은 펀드”4. 훌륭한 펀드매니저는? 성장주 펀드와 가치주 펀드의 차이는?5. 내가 주식형펀드에 1억 원을 투자한다면…6. 시장을 이기는 펀드 포트폴리오7. 시장 조정기, 펀드 투자관리 하는 방법 3가지8. ‘헝다 쇼크’ 흔들리는 시장에서 내 펀드 관리하는 방법- 변동성 커지는 시기에 대응하는 방법…“적정 수익 거둔 펀드는 해지해야”9. 우크라이나 침공에 불안한 증시, 내 펀드 어쩌나Ⅴ. 필수 펀드상품, 이 정도만 알면 Good!1. 펀드가 ‘직접투자’보다 좋은 3가지 이유2. 주식과 주식형펀드, 투자의 차이점 이해하기- 기업의 성장성과 주가, 비례해서 움직이지는 않아- 펀드도 목표 정하고 정기적인 관리 필요3. 채권·채권형펀드에 관심을 가져볼 때- 채권투자, 정기예금보다 높은 성과에 안정성- 채권 만기까지 회사 존속 여부 따져야…펀드는 만기날짜 확인 필수4. 같은 듯 다른 펀드, ETF와 인덱스펀드…어디에 투자할까?5. 해외펀드, 제대로 고르려면?6. 알아서 다해주는 펀드가 있다?…이럴 때 ‘TDF’ 추천합니다7. ‘루이비통 백’ 안 부러운 ‘럭셔리 펀드’8. 10만 원으로 부동산에 투자한다. 부동산펀드·리츠- 리츠, 유동성 확보 가능…소액으로도 배당수익 얻을 수 있어9. 중위험·중수익 상품 찾는다면 공모주펀드- 공모주펀드, 채권혼합형으로 구성돼…주식투자수익이 ‘관건’- 공격투자형보다는 중위험·중수익 추구 고객에 ‘적합’10. 메타버스 펀드, 제대로 투자하는 방법은?- 메타버스, 미래산업이지만 투자대상과는 별개로 봐야- “산업 초창기보다는 20% 진행됐을 때 투자해야”11. 증시 침체기, 조금씩 수익 쌓아가는 롱숏 펀드가 대안12. “이머징마켓 펀드수익률, 年 10% 목표로 투자하세요”13. 3년 전 가입한 사모펀드들, 수익률 확인해 봤더니…[부록 1] 한국은행 기준금리 추이[부록 2] KOSPI지수 추이(1980.1.4~2022.12.29)
