금융에 대한 전반적인 이해를 돕고, 여유로운 삶을 살아가는 데 도움이 되는 습관 즉, 실전 상담에서 알아낸 부자들의 비밀 습관을 공개하고 아울러 우리가 쉽게 접할 수 있는 적금, 예금, 펀드, 보험, 연금 등과 같은 기본적인 금융상품과 그 활용법에 관해 설명한 대학생과 사회 초년병을 위한 금융입문서이다. 아울러 은행, 증권, 보험 관련업에서 처음 실무를 접하는 신입사원들의 입문서로 활용하기 좋다.

그리고 나이와 상관없이 이제 막 금융에 관심을 가지고 새로운 계획을 세워보고자 하는 분들이 본 책의 돈과 금융에 대한 가장 기초적인 내용만 잘 이해하고 몇 가지 중요한 원칙만 어기지 않고 실천 능력을 함양한다면 돈과 관련된 근심에서 벗어나는 데 도움이 될 것이다.

저자는 연세대학교를 졸업한 후 10년간 나래이동통신, 두루넷 등 정보통신 및 IT 업종에서 유통관리, 마케팅, 전략기획, 신규 사업 분야에서 경험을 쌓았다. 이후 금융업에 투신한 뒤 ING Life를 시작으로 한국재무설계 Financial Planning 팀장 및 사내 강사, 정재무설계 설립 이사를 역임한 바 있다. 또한 웰스매니지먼트학 석사 및 경영학 박사 과정을 밟았으며, 국제공인재무설계사(CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™) 자격과 함께 증권, 투자, 보험, 세무회계 등과 관련된 다수의 금융자격증을 보유하고 있다.

현재 서경대학교 금융정보공학과 교수로서 재무설계, 자산관리, 투자론 등의 전공수업과 스무살 부자되기, 글로벌 시사읽기 등의 교양강좌를 진행하고 있다. 20년 이상 사회 여러 분야에서 쌓은 다양한 경험을 바탕으로 한 실전 스타일의 강의로 2018년과 2019년 연속 서경대학교 우수강의교원으로 선정되기도 하였다.