재(財)테크? 세(稅)테크! 숨은 수익률을 찾아주는 절세의 힘

자녀의 피부양자로 등록되어 건강보험료를 납부하지 않던 은퇴생활자가, 오피스텔을 취득해 월세 80만원을 받는다면 어떤 일이 발생할까? 기존 6억원의 아파트 한 채와 매달 100만원의 국민연금이 있다고 가정할 경우, 건강보험 지역가입자로 전환돼 월 20만원 정도의 건강보험료를 납부해야 한다. 실질이익이 60만원으로 확 줄어든다. 만약 오피스텔 구입자금으로 연금보험을 가입해 매월 수령한 연금으로 월세를 대신하면 어떨까? 건강보험료 추가부담도 없고, 몇 가지 조건만 지킨다면 소득세도 비과세 가능하다. 단지 보험에 가입했을 뿐인데 세금 부담이 달라진다. 상속과 증여 분야로 가면 보험의 효과를 더욱 두드러진다. 이 책을 주목해야 하는 이유다.

재테크가 지상과제다. 그럼에도 불구하고 단 1%의 수익률을 높이기가 하늘의 별따기다. 수많은 리스크를 감수하고도 불확실한 수익률을 좇고 있는가? 세금으로 눈을 돌려라. 절세는 수익률을 올리는 가장 안전하고도 유효한 전략이다. 소득세도, 상속 ?증여세도 최종수익률은 세금이 결정한다. 부자들이 세금에 민감하게 반응하는 것도 이 때문이다. 절세컨설팅으로 숨은 수익률을 내 것으로 만들어야 한다.

세무법인에서 은행, 증권사, 보험사 등과 연결된 자산가들의 세테크 컨설팅을 하다가 지금은 KB국민은행 WM투자자문부 세무전문위원으로 있으면서 VIP 고객 1:1 절세 전략 상담을 하고 있다. 또한 KB국민은행의 PB 및 지점장의 세무교육과정 강의를 진행하고 있으며, 고객 초청 세미나 강사 및 한국금융연수원 동영상 제작 협업 강사로도 활동 중이다.
〈조선일보〉, 〈한국경제신문〉 등이 주관하는 각종 재테크박람회에서 1:1 세금 컨설팅 상담위원을 하고 있으며 〈Forbes Korea〉, 〈헤럴드경제〉 등에 세테크 칼럼을 정기 연재 중이다.

머리말 / 펴내며
추천사 / 전문가들의 몫과 역할을 보여준 책! 현장에 꼭 필요한 보험세금 지침서
인트로 / 놀라운 보험과 세금의 세계(보험 활용 절세 사례)

part 1 소득세 줄이기 - ‘보험차익의 소득세 비과세’ 활용하기

01 금융소득 세금 알기
02 보험 세금 알기
03 FAQ. 보험 비과세, 그것이 궁금하다 [상담하면 꼭 나오는 질문 18가지]
04 보험 비과세 혜택, 이렇게 활용하세요 - 저축성보험 비과세를 활용한 고객 제안법

part 2 보험 외 다른 금융상품 활용하기

01 금융상품별 세금과 절세 방법 완벽 정리

part 3 보험으로 세액공제

01 당신의 노후를 결정할 연금상식 점수는?
02 모을 때부터 절세 되는 3층 보장 연금, 어떤 것들이 있을까요?
03 연금을 적립하는 중에도 세금이 있을까요?
04 연금을 받을 때도 세금이 있을까요?
05 연금을 상속·증여받을 때 세금은 어떻게 낼까요?
06 보장성보험, 잘못하면 세액공제를 못 받을 수도 있다고요?
07 개인사업자도 가입한 보험에 대해 비용처리 받을 수 있을까요?

part 4 상속·증여에서 보험 활용하기

01 상속세는 남의 일? 알고 보니 나의 일! : 상속세와 증여세, 나와 상관있을까요?
02 상속·증여, 이 정도는 알아야 절세한다
03 증여에서 보험 활용하기
04 상속에서 보험 활용하기
05 알아두면 세금이 줄어드는 보험종류별 상속증여 활용법

꼬리말 / 마무리하며