사업이나 인생을 마라톤에 비유하는 경우가 있다. 투자자산을 관리함에 있어서도 마라톤에서 얻을 수 있는 교훈이 많다. 즉 마라톤과 마찬가지로 투자도 충분한 사전 준비와 계획에 따라 차근차근 진행할 필요가 있다. 또한 적은 돈으로 자신의 투자에 대한 능력치를 향상시킨 이후에 투자 규모를 점차 확대해 나가야 한다. 그렇지 않고 초기부터 본인이 감당할 수 있는 규모보다 과다한 금액을 투자하거나 레버리지 등을 써서 변동성이 큰 주식시장에 투자하는 것은 마치 마라톤에서 오버페이스를 하는 것과 같은 것이다. 또한 장기간에 걸쳐 투자하겠다는 마음가짐이 필요하다. 초기에 실패하였다고 좌절하거나 투자는 나와 맞지 않는다고 떠날 준비를 한다면 향후에 다가올 수익의 기회를 또 한번 놓칠 수 있다. 따라서 성공 투자의 길은 충분히 준비하고 건전한 투자습관을 키우고 실천해 나가는 과정이라고 생각된다. 이 책에서 다룬 내용들이 행복한 미래를 꿈꾸는 많은 투자자들에게 적절한 대안과 방향성을 찾아가는 데에 도움이 되길 바란다.

· 리서치센터, 펀드리서치 등 자산관리 지원부서 13년 근무와 PB, 지점장 등 17년간 영업 현장에서 겪은 다양한 경험들을 바탕으로 쌓아온 노하우를 전파하고자 함.
· 다양한 투자 수단을 활용하여 불확실성이 상존하는 투자세계에서 리스크를 관리하면서 부를 키워나갈 수 있는 다양한 투자 전략을 전달하는 투자 성공의 지침 제공.

현) 하나증권 강남파이낸스WM센터 WM부장
·리서치센터 투자전략팀 근무 (2000~2006년)
- 주식시장 전망, 종목 및 테마분석, 기술적분석
·Wealthcare센터 상품전략팀 근무(2007~ 2012년)
- 펀드리서치, 자산배분 및 상품투자전략 총괄
- VIP 고객 및 법인 제안서 작성 총괄
· 도곡지점 VIP PB, 수원지점장, 서초WM센터장, 영업1부WM센터장 등 근무 경력
[2016 Korea WM 어워즈] 올해의 PB(증권업 부문) 수상(더벨)
[2015 대한민국 대표 자산컨설턴트] 20인 선정 (매경이코노미)
펀드리서치 [NO.1에게 묻는다] (이투데이 2011.3.11)
- 매일경제신문, 한국경제신문 등 언론 다수 기고
- KBS, 한국경제TV 등 방송 다수 출연
- 정기 기고: 동아일보 맞춤 재테크, 아시아경제 펀드브리핑 등
- 한국투자자교육협의회, 교원연수원 등 자산관리 및 상품전략 강연
연세대학교 경제대학원 경제학 석사
금융투자협회 자산운용MBA, 성균관대학교 SKK GSB (PB마스터),
일임자산운용사, 주식투자권유전문인력, 펀드투자권유전문인력, 헤지펀드운용전문인력

필자는 1995년 대한투자신탁(현 하나증권의 전신)이라는 금융투자 회사에 입사하여 30년째 투자와 관련된 다양한 업무분야에서 종사하였다. 현재 하나증권에서 WM(Wealth Management, 자산관리 전문가)으로서 고객들의 자산관리업무를 하고 있다. 처음 입사하여 영업점에서 근무하면서 IMF와 IT붐을 경험하였고, 2000년부터 리서치센터에서 주식시장 전망과 기술적분석 업무 등을 수행하면서 2000년 IT버블 붕괴와 2006년의 펀드 붐을 맞이하였다. 펀드 붐이 불면서 펀드리서치와 자산관리컨설팅팀이 신설되어 해당 업무를 하면서 2008년 금융위기와 회복 과정을 지켜보았다. 2013년부터는 영업 현장에서 PB부장과 센터장 등을 거치면서 안정적인 포트폴리오 수익률로 고객 자산을 관리하고자 노력하고 있다.

추천사........................................................................................... 1
프롤로그........................................................................................ 3

1부
투자자산 관리 왜 해야 할까

머니무브의 트리거가 된 코로나19................................................... 16
경제 환경에 있어서 투자자산에 대한 수요 지속................................. 23
MZ세대, 금융 투자자산을 통한 부의 축적 기회 추구.......................... 28
중장년층, 길어진 노후 대비를 위한 투자자산 필요성 인식 증대............ 30
3년의 투자를 교훈 삼아 30년을 준비하자......................................... 34

2부
투자의 속성과 자산 가격 변화의 특징을 바로 알자

투자자산은 변동성과 쏠림현상을 수반한다........................................ 40
세상에 공짜는 없다 / 변동성은 기회이자 위험 / 오버슈팅의 역사
수익률의 변동성을 관리하는 것이 투자자산 관리의 핵심 .................... 46
절대로 돈을 잃지 마라 / 천만원으로 오억원을 만드는 비결 /
복리효과의 힘 / 골프와 투자의 유사성 / 샤프비율을 높여라
기대수익률을 합리적으로 설정하고 긴 호흡으로 관리......................... 54
연5%의 평균 수익률로 KOSPI지수를 이길 수 있다 / 절세전략 필요
장기 투자, 분산 투자, 적립식 투자가 변동성 관리의 지름길................. 58
맹목적인 장기투자 금물 / 계란을 한 바구니에 담지 말라 /
Cost Averaging

3부
투자자산을 어떻게 관리할 것인가

생애 재무설계에 기초한 투자 계획 수립 필요.................................... 71
라이프사이클상 중요 이벤트 점검 / 하루라도 더 일찍 / 자산 수익률
높이기
투자자의 성향에 맞는 투자자산 선택................................................ 76
기대수익률과 변동성에 따른 투자자산 분류 / 투자 성향별 상품선택
경기와 가치평가 등에 근거한 자산배분전략의 중요성......................... 80
자산배분이 투자성과의 핵심 / 주인과 개의 나들이 / 포뮬러 플랜
부자의 마인드로 투자하자.............................................................. 96
돈에 대한 그릇을 키워야 한다 / 부자들의 MBTI / 때를 기다리는
투자 VIX

본업이 잘 돼야 투자도 잘된다....................................................... 106
돈 보다 꿈이 우선 / 지속적인 현금흐름의 중요성 / 노후 대비
기본틀 마련
마라톤을 하듯 투자 원칙들을 명확히 설정하고 실천하자................... 112
충분한 준비와 계획 / 오버페이스 하지마라 / 페이스메이커를 만나라

4부
어떤 투자자산과 상품으로 투자할 것인가

1장. 주식투자, 할 거면 제대로 해야 한다........................... 119
주식 투자의 올바른 접근 마인드.................................................... 121
투자와 투기의 구분 / 사업파트너 찾기 / 주식투자에서 파레토의 법칙
주식 투자의 체계적인 접근 방법.................................................... 124
숲을 보고 나무를 보자 / 기술적분석은 보조 지표로
해외 투자는 포트폴리오 분산 차원에서 접근................................... 132
세계 일등기업에 대한 투자 기회 / 국내 경제 저성장의 한계 극복
/ 홈바이어스
심리 컨트롤과 자금관리가 성공 투자의 필수 요건............................ 136
손실 회피 심리와 빠른 차익실현 욕구 극복하기 / 자기 합리화의
함정 / 5:5전략, 333전략
직접투자는 신중하되, 나만의 핵심 투자원칙 명확히......................... 142
적절한 주식 투자금액 비중 결정 / 건전한 투자 습관의 정립

2장. 주식 간접 투자 전략으로 장기 플랜을 짜라.............. 147
다양한 투자 대상과 투자 수단에 대한 시야를 넓히자........................ 147
다양한 펀드를 활용한 간접 투자 수단에 대한 관심 확대.................... 149
주식형 펀드로 투자 수익률을 제고할 수 있는 기회 포착.................... 156
주식형 펀드를 통한 분산 투자, 장기 투자 효과 활용......................... 161
펀드 선택I: 투자 성향과 투자 목적을 고려한 펀드 유형 결정.............. 163
펀드 선택II: 내게 맞는 개별 펀드 선택 시 고려 사항......................... 165
ETF를 활용한 다양한 투자 전략.................................................... 170
랩어카운트, 맞춤형 관리와 투명성에서 차별화................................ 179
자문회사의 일임형 자문계약을 활용한 투자 기회............................. 181
투자의 전문가가 직접 되기 보다 다양한 간접 투자 수단 활용............. 183

3장. 중위험 · 중수익 추구의 대안투자 상품을 활용한 자산관리......................................................................187
부동산펀드 등 전통형 대안투자 상품은 기초자산에 대한 이해 중요.... 189
ELS 등 파생연계상품으로 주가하락을 일부 방어하는 투자전략 가능.... 191
공모주하이일드펀드, 메자닌펀드 등 대안투자 상품의 선택폭 확대...... 194
다양한 대안투자 상품들에 대한 선별 과정 중요............................... 199

4장. 노후대비 핵심 상품과 절세 상품에 대한 적극적인 활용...201
연금저축, 노후 대비의 필수 상품으로 자리매김...............................203
IRP, 퇴직자금의 운용과 더불어 절세 상품으로 활용.........................205
ISA 등 절세 상품 관심 확대..........................................................211

행복한 투자로 가는 마음가짐
에필로그
투자를 하는 과정도 행복해야 한다.................................................218
투자, 사업, 인생의 성공곡선을 만들기 위해 마라톤을 다시 시작하자......221