경기회복의 지연, 저금리체계 지속, 부동산의 유동화제약에 따른 자금흐름 경색, 지속적인 구조조정에 따른 재직기간 단축 등 비관적 경제전망이 우리 사회 전체에 만연해 있다. 생존기간의 장기화에 따른 생애수지불균형 등 어려워지고 있는 경제여건을 둘러싼 제반 환경 악화는 우리가 꿈꾸는 미래를 불안하게 하기도 한다. 이토록 불안정한 미래이지만 치유할 수 있는 방법이 전혀 없는 것은 아니다. 일확천금을 기대하지 않고 자신의 역량에 맞는 맞춤형 장기목표를 설정하여 효율적으로 돈을 모으는 것, 그리고 이를 실천하는 것이 바로 안전한 미래를 맞이할 수 있는 방법이다. ‘행복 가득한 부자’로 살 수 있는 10가지 비밀을 지금부터 함께 만나 보자.

머리말
행복 가득한 부자를 지향하는 제언

theme 1 행복 가득한 부자
theme 2 부자 되는 방법
theme 3 투자의 정석
theme 4 The Sooner the Better
theme 5 Slow and steady wins the race
theme 6 멀리, 길게 보면 희미한 길이 또렷이 보인다
theme 7 부자의 패러다임(Paradigm)
theme 8 아는 것이 힘이다
theme 9 Back to the basic(기본에 충실하라)
theme 10 만약에 내게 이런 일이 닥친다면

Chapter 01
부富에 대한 정의定義
부란 무엇인가?
부의 창출 요인
부를 이루는 방법
행복 가득한 부자의 기준

Chapter 02
행복 가득한 부자 실현을 위한 생애설계도Life & Financial Plan
생애설계도의 개요
생애설계도의 유형
생애설계도 작성 및 활용절차
생애설계도 작성 예시
1. 근검절약형(미래준비형)
2. 성취형(자아실현형)

Chapter 03
투자의 3원칙
수익성 추구
안정성 추구
환금성(유동성) 추구

Chapter 04
투자의 기본요건: 육하원칙六何原則
투자자로서의 ‘나’는 누구인가?(Who?)
1. 외면적 ‘나’
2. 내면적 ‘나’
투자의 목적은 무엇인가?(Why?)
1. 생애설계도의 목표달성
2. 생애설계도 실행
3. 가계부(일일스케줄) 작성의 생활화
무엇을 투자할 것인가?(What?)
1. 투자재원의 다양화
2. 보이지 않는 투자자산
언제 투자할 것인가?(When?)
1. 매매시점 분석
2. 투자대상상품 간의 기본적 상관관계
3. 주요경제지표 작성
어떻게 투자할 것인가?(How?)
1. 직접투자방식과 간접투자방식
2. 임의식과 목적식
어디에 투자할 것인가?(Where?)

Chapter 05
금융상품 찾아가기
우대금융상품
1. 절세형 금융상품
2. 예금보호 금융상품
금융상품의 기능별 분류
1. 저축기능 금융상품
2. 투자기능 금융상품
3. 보험기능 금융상품
운용전략(투자대상)별 금융상품
1. 저축기능: 예·적금
2. 투자기능: 집합투자기구(펀드)
3. 보험기능: 보험상품
투자자금성격별 매칭 금융상품
1. 단기여유(유동성)자금 매칭 금융상품
2. 중·장기 여유자금 매칭 금융상품
3. 초장기 여유자금 매칭 금융상품
내게 맞는 금융상품 찾기
1. 내게 맞는 금융상품 찾기 트리맵(Tree Map) 설정
2. 내게 맞는 금융상품 찾기 적용방법
3. 내게 맞는 금융상품 찾기 적용사례

Chapter 06
금융상품투자에 수반되는 보편적 리스크관리
투자성향관리
포트폴리오 관리
1. 투자상품 간의 포트폴리오
2. 투자종목 간의 포트폴리오
3. 투자기간(만기시점, 신탁재산계산기간)의 포트폴리오
4. 판매회사 간의 포트폴리오
금융상품 계약전·후 점검사항
1. 계약체결 전
2. 계약체결시
3. 거 래 시
4. 계약종결시
시스템적 리스크관리
1. 트리맵(Tree Map)에 의한 체계적 리스크관리
2. 장기투자, 간접투자, 분산투자 원칙 준수
3. 고위험(High Risk) 상품 보유기준 설정
4. 투자성과에 대한 피드백(Feed Back)
5. 로스컷(Loss Cut) 적용

Chapter 07
세稅테크를 통한 자산관리
이자·배당소득 세제
1. 이자소득의 범위
2. 배당소득의 범위
3. 세제혜택
4. 금융소득에 대한 과세
상속·증여세제
1. 상속·증여세의 특징
2. 상속의 기본체계
3. 상속·증여세율 및 산정방법
4. 상속·증여세 납부의무 및 납부방법
5. 상속의 승인과 포기
상속·증여세 절세방안
1. 상속세 계산체계와 절세방안
2. 증여세 계산체계와 절세방안

Chapter 08
행복 가득한 노후설계를 위한 제언
무엇을 준비해야 하나?
어느 정도 준비해야 하나?
언제부터 언제까지 준비해야 하나?
어떻게 준비해야 하나?
왜 준비해야 하나?
어디서 관리해야 하나?

에필로그
-우리 모두가 행복 가득한 부자에 이르는 「Campaign 10」
-불안전한 미래를 치유하고, 행복 가득한 부자에 이르게 하는 『비밀병기 10』

첨부자료
첨부 1 생활수준별 필요생활자금 규모
첨부 2 기초생애설계도(근검절약형)에 기초한 현금흐름표
첨부 3 실행생애설계도(근검절약형)에 기초한 현금흐름표
첨부 4 기초생애설계도(성취형)에 기초한 현금흐름표
첨부 5 실행생애설계도(성취형)에 기초한 현금흐름표
첨부 6 H증권사의 (개인)일반투자자 투자정보확인서 사례
첨부 7 S보험사의 위험성향진단 질문지(변액용) 사례
첨부 8 월별가계부 점검표(예시)
첨부 9 주요경제지표(예시)
첨부 10 비과세금융상품 및 가입조건
첨부 11 세금우대금융상품 및 가입조건
첨부 12 소득공제금융상품 및 가입조건
첨부 13 주택청약관련저축 비교표
첨부 14 예금보호금융상품
첨부 15 파생결합증권별 상품기능
첨부 16 보험의 기본적 분류
첨부 17 요구불예금과 저축성예금
첨부 18 부동산펀드 형태별 운용방법 및 점검사항
첨부 19 연금지급형태(예시)
첨부 20 내게 맞는 금융상품 찾기 적용사례(Q1~Q8)
첨부 21 상속의 승인과 포기
첨부 22 주택연금제도

참고문헌