돈이 되는 펀드, 어떻게 골라야 하지?
《좋은 펀드 나쁜 펀드》는 펀드투자를 잘해서 수익을 내는, 한마디로 돈이 되는 펀드를 고르고 관리하는 방법을 다룬다. 모르고 시작하려니 겁부터 나는 재테크를 시작하는 사람들을 위해 왜 지금 당장 펀드투자를 시작해야 하는지, 좋은 펀드의 기준은 무엇인지, 좋은 펀드를 어떻게 관리해야 수익이 나는지에 대한 저자의 노하우를 집약하고 있다.
저자는 이 책에서 펀드투자를 시작할 때, 실제로 투자를 진행할 때, 수익이 나지 않을 때 부딪치는 어려움을 정리하고 사례별로 투자방법 및 해결방법을 제시한다. 무책임하게 재테크 원칙만을 나열하는 것이 아닌 과거수익률을 분석하고, 예상 투자수익률을 계산하며, 실제 사례를 다양하게 제시해 설명한다. 예를 들어 좋은 펀드를 찾기 위한 체크리스트인 투자자산 및 유형·운용규모·운용기간·변동성 및 성과지표·수익률을 어디에서 봐야 하며, 한꺼번에 비교하기 위해서는 어떤 곳을 이용하면 좋은지, 어떻게 이용해야 하는지 구체적인 방법까지 설명한다. 펀드투자를 하기 위해 필수적으로 둘러봐야 할 ‘모닝스타코리아’, ‘한국펀드평가’, ‘에프앤가이드’ 같은 펀드평가사와 펀드쇼핑몰 ‘펀드슈퍼마켓’의 이용방법, 그리고 자신의 성향에 맞는 상품 찾는 법까지도 자세하게 정리하고 있다. 저자는 우리투자증권, SK증권 등에서 근무한 경력과 10년 이상 고객들을 상담해온 재테크 노하우, 업계 종사자들을 대상으로 강의한 경험을 바탕으로 재테크 전략을 알기 쉽게 정리하고 있다.
프롤로그_투자란 내 돈의 가치를 지키는 것이다
제1장 위험한 저축, 안전한 투자
01. 원금도 못 지키는 손실, 저축
이제는 투자의 시대다 / 금리, 결국은 마이너스 투자다 / 내 돈의 가치를 지키는 투자를 하자 / [Fund Investment Lesson] 적금의 실질이자
02. 투자에서 위험은 필연적이다
내가 한 투자, 무엇이 문제였을까? / 적극적인 위험관리가 필요하다
03. 위험관리, 펀드투자가 정답이다
전문가도 몰빵투자는 피한다 / 시장위험, 적립식 장기투자로 방어하라 / [Fund Investment Lesson] 분산투자, 장기투자, 그리고 수익률
제2장 성장의 열매를 나눠 갖는 좋은 펀드
01. 저비용.고효율로 돈 버는 펀드투자
투자는 플랜 B가 아니다 / 왜 펀드투자인가?
02. 1천 개의 펀드 미로, 상품명을 파악하라
펀드를 분류하는 여러 가지 기준 / 내 펀드 100% 이해하기 / [Fund Investment Lesson] 펀드를 분류하는 더 다양한 기준
03. 적립식펀드 투자, 무엇이 유리한가?
시장의 위험을 줄이는 적립식펀드 / 매입단가를 낮추는 적립식투자 / [Fund Investment Lesson] 달러 코스트 에버리징 효과
제3장 수익을 내는 좋은 펀드를 선택하라
01. 저비용의 함정, 선택의 기준을 세워야 한다
비용이 저렴하다고 과연 좋은 상품일까? / 펀드선택, 합리적으로 생각하자
02. 좋은 펀드는 이렇게 찾아야 한다
좋은 펀드 체크리스트 / 펀드평가사를 활용해보자 / [Fund Investment Lesson] 돈 버는 펀드투자 관리
03. 펀드투자의 시작, CMA
펀드투자, 스스로가 정답이다 / 왜 CMA계좌인가? / 펀드가입, 이렇게 해라 / [Fund Investment Lesson] CMA와 종합금융회사
04. 투자성향에 맞는 나만의 상품을 찾아라
자신의 투자성향을 알라 / 투자성향 진단법
05. 목표기간에 맞는 나만의 상품을 찾아라
제4장 펀드, 장기투자하라
01. 복리효과, 상술인가 마술인가
투자는 장기전이다 / 복리의 힘은 진짜다
02. 변액보험은 펀드선택과 관리가 핵심이다 139
변액보험, 어디까지가 진실일까? / 변액보험을 이해해보자 / 14년간의 스테디셀러, 변액보험 / 변액보험, 수익률에 집중해야 한다 / [Fund Investment Lesson] 변액보험 비용구조와 세제
03. 변액유니버셜보험, 어떻게 활용할 것인가
보장성변액과 저축성변액의 차이점과 선택기준 / 변액유니버셜보험의 특징 / 변액유니버셜보험도 핵심은 펀드선택이다 / 좋은 변액유니버셜보험의 조건 / [Fund Investment Lesson] 변액유니버셜보험의 활용
04. 은퇴자금, 이렇게 시작하라
안전한 상품이 노후계획을 망친다 / 과세를 알아야 연금상품을 이해한다 / [Fund Investment Lesson] 연금저축의 세제와 연말정산 / 변액연금보험만의 특징, 스텝업보증 / 연금저축펀드 VS 변액연금보험, 투자성향이 포인트다 / [Fund Investment Lesson] 은퇴자금 투자상품 비교
제5장 실패 없는 펀드투자 전략
01. 재테크의 시작, 투자원칙부터 세우자
‘초심자의 행운’에 속지마라 / 투자원칙을 세워라, 그리고 지켜라
02. 대형가치주.배당주 펀드에 장기투자하라
가치투자, 싸게 사서 비싸게 팔아라 / 가치주·배당주는 왜 장기투자하는가? / 가치투자와 장기투자, 파레토의 법칙을 기억하라 / [Fund Investment Lesson] 얀 펜의 난쟁이 행렬
03. 손익을 가르는 환매, 언제 할 것인가
수익을 내는 합리적인 환매법칙 / 손익을 결정하는 손절매 타이밍의 중요성 / 손절매 전
략 : 크리스토퍼 시의 환위법 / [Fund Investment Lesson] 펀드환매수수료
04. 전략적자산배분, 핵심은 자산배분이다
왜 자산배분 전략을 해야 하는가? / 진짜 전략적자산배분을 해야 한다 / [Fund Investment Lesson] 분산투자와 상관계수 / 투자자별 특수상황을 고려하는 전략적자산배분 / 100-나이법칙에 따른 전략적자산배분 / [Fund Investment Lesson] 100-나이법칙(ETF)
05. 전술적자산배분, 시장변화에 적극 대응하라
공격적인 투자전략, 전술적자산배분 / 전술적자산배분_경기선행지수 활용 / [Fund Investment Lesson] 코스피지수와 BSI의 상관관계 / 전술적자산배분_골든크로스&데드크로스 전략 / [Fund Investment Lesson] ETF와 전술적자산배분 전략 / 전술적자산배분_밴드설정투자법 / [Fund Investment Lesson] 변액유니버셜보험의 밴드설정투자법 실행 / 전술적자산배분_거치식 밴드설정투자법
에필로그
부록_저자의 투자제안
부록_알아두면 유용한 금융정보서비스
