“절세의 트렌드를 알고 VIP고객을 만나라.”건강보험료 부과체계가 변경되면, 내 건강보험료는 얼마나 올라갈까?4월 이후 다주택자의 세금부담은 얼마나 올라갈까?주택임대사업자등록을 해야 할까?내 재산과 내 가족을 지키는 유언방법은?비과세저축보험의 한계를 뛰어넘는 과세이연 절세방법?『2018년 절세트렌드』는 2018년 고객이 궁금해하는 절세이슈 10가지를 알려준다. 현 시점의 절세트렌드(Tax Saving Trend)를 놓친다면 내 자산을 지킬 수 있는 기회를 놓치는 것과 같다. 절세도 시기가 있다. 순간을 놓치지 말자.
현재 미래에셋생명 BA영업본부 세무사로서 제휴금융기관인 국내 시중은행 및 증권사의 PB와 자산가, 법인 CEO를 대상으로 세무자문을 하고 있으며, 연 100회 이상의 세미나 및 절세강의를 하고 있다.
시중 금융기관의 다양한 VIP고객과의 접점에서 쌓은 경험은 자산가들의 절세전략수립에 많은 도움이 되고 있다.
저서
『대한민국 PB, FC들이 가장 알고 싶어 하는 상속 증여세의 모든 것(2011년)』
머리말제1장 건강보험료도 세금이다!- 임대사업자가 되면 건강보험료는 얼마나 인상될까?- 금융소득종합과세대상자가 되면 건강보험료는 얼마나 늘어날까?- 건강보험료 개편내용과 고객별 건강보험료 부담의 변동은? - 건강보험료 절세 TIP- 고객이 궁금해하는 Q&A - (참고) 건강보험료부과체계개편(요약) 및 바뀌는 건강보험료부과체계 총괄표 제2장 주택임대사업자등록이 유리할까요?- 주택임대사업자등록의 혜택- 주택임대소득 세금예상액 - 주택임대소득 절세방안- 주택임대사업자등록을 바라보는 두 가지 시선 - 방향과 속도 - 고객이 궁금해하는 Q&A 제3장 증여를 했으면 출처를 남겨라!- 최근 증여에 대한 관심은 폭발적이다! - 증여를 했으면 출처(증거)를 남겨라! - 증여세를 가장 절세할 수 있는 3가지 전략 - 증여세신고는 누구나 쉽게 할 수 있다(증여세신고서식 작성 예시) - 고객이 궁금해하는 Q&A제4장 유언으로 가족을 지켜라!!- 유언장은 죽기 직전에 작성하는 것이 아니다- 유언으로 내 자산과 내 가족을 지키는 방법! - 고객이 궁금해하는 Q&A 제5장 금융소득종합과세대상자가 되면 정말 세금을 많이 낼까?- 금융소득종합과세란? - Gross-up제도(배당소득에 대한 이중과세조정)- 금융소득종합과세 세액계산특례(비교과세)- 금융소득종합과세 계산사례 - 금융소득종합과세 절세전략 - 고객이 궁금해하는 Q&A 제6장 시민권자, 영주권자가 궁금해 하는 세금과 신고의무- 시민권자, 영주권자와 국제환경변화 - 영주권자와 시민권자의 혜택과 차이점- 세법상 거주자와 비거주자의 판정과 구분실익 - 거주자와 비거주자 중 어느 쪽의 세금부담이 유리한가? - FATCA의 시행과 향후 대응방안- FATCA, FBAR제도의 비교 - 한국의 해외금융계좌신고제도 - 국적포기세 - 해외송금의 신고의무기준? 한국국세청 통보기준? - 고객이 궁금해하는 Q&A제7장 이혼, 재혼가정의 세금문제- 이혼과 세금문제- 재혼가정의 상속 - 일반양자 입양제도와 친양자 입양제도 - 고객이 궁금해하는 Q&A 제8장 총급여액 또는 매출만으로 가처분소득 파악하기!- 급여소득자의 가처분소득파악 - 사업소득자의 가처분소득파악 - 국세청 기준경비율 제9장 부동산의 취득, 보유, 처분에 따라 어떤 세금이 발생할까?- 취득단계 - 보유단계- 처분단계 제10장 과세이연으로 금융자산의 수명을 늘려라!- 물가상승률, 실질가치에 주목하라! - 평생 세금 없이 재투자해야 하는 이유 - ‘과세이연’은 발상의 전환이다부록- 저축성보험차익비과세(10년 비과세) - 국세청의 소득-지출 분석시스템(PCI시스템) - 차명거래금지법(금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률) - 세법상 각종 세율표
