성공적인 펀드투자 조언을 위해 국내 최고의 전문가들이 나섰다!

무엇인가를 제대로 배우고 싶다면 그 분야에 정통한 전문가를 찾아가는 것이 좋다. 펀드투자도 마찬가지다. 펀드에 대해 낱낱이 알고 있으며, 필드에서 전문가로 통하는 사람에게 배우는 것이 현명한 방법이다. 이 책은 『채권투자 핵심 노하우』를 집필한 베스트셀러 저자이자 템플턴투신운용에서 20년간 현장에 몸 담았던 마경환 저자와 국내 금융회사 중 최대의 펀드 라인업을 갖춘 미래에셋대우(주)에서 상품솔루션 팀장을 맡고 있는 이관순 저자가 의기투합해 만들었다. 국내외 채권 전문가인 마경환 저자와 매월 국내에 선보여지는 약 5천여 개의 공모펀드, 사모펀드, 연금펀드를 분석하여 좋은 투자상품을 선별, 기획하는 이관순 저자가 투자자들을 위해 최고의 조언을 펼친다! 독자 여러분들은 이 책을 통해 최고의 펀드와 최고의 펀드 고르는 법, 펀드 가입 후 사후관리까지 펀드투자의 모든 것을 잘 배우게 될 것이다.

1995년 사회생활을 시작해 다양한 업무를 맡았다. 대한투자신탁(현 하나금융투자)에서 PB업무를 담당하였고 상품개발부에 근무하며 판매사 입장에서 다양한 상품을 비교분석하고 다루는 경험을 했다. 2006년부터 2018년까지 미국계 글로벌운용사인 프랭클린템플턴운용에서 리테일영업 총괄 본부장으로 은행과 증권사를 대상으로 국내펀드와 해외펀드 마케팅 업무를 총괄하였다. 대학졸업 후 24년 동안 펀드업무를 하면서 PB, 증권사 본점 상품담당자, 운용사 마케팅 담당자를 하면서 다양한 시각으로 펀드와 PB를 바라보는 경험을 쌓아왔다. 특히 17년간 해외펀드 업무를 하면서 다양한 주식펀드와 채권펀드를 경험한 해외펀드 전문가이다.

저자의 말_펀드투자의 올바른 길

Part1. 투자자산의 적합한 배분

Step01. 투자자산의 특징, 주식과 채권은 무엇이 다른가?
현금
채권
주식
투자자산별 비교 : 주식 vs 채권

Step02. 왜 주식과 채권에 자산배분을 해야 하는가?
자산분배의 필요성
자산배분의 효과

Step03. 나만의 최적 자산분배는 어떻게 찾을 수 있나?
나이로 자산분배하기
투자기간으로 자산분배하기
위험성향에 따라 자산배분하기
나의 위험성향 평가하기
위험성향 평가표
평가결과 분석

Part2. 올바른 펀드선택, 어떻게 하는 것인가?

펀드선택기준 01. 수익보다 위험을 보자
위험지표
위험조정지표
위험조정수익지표의 활용

펀드선택기준 02. 펀드스타일, 확인하고 투자하자
주식형펀드
채권형펀드
펀드스타일 투자전략

펀드선택기준 03. 장기성과가 우수한 펀드를 선택하라
절대성과평가 : 장기성과가 우수한 펀드의 평가
상대성과평가 : 벤치마크와 동일유형의 비교분석
사분위수
과거수익률을 확인하는 방법
펀드선택기준 04. 펀드비용이 낮은 펀드를 선택하라
펀드비용의 구조
명목비용 비교분석
숨어 있는 보수를 찾아라

펀드선택기준 05. 회전율이 너무 높은 펀드는 피하라
회전율이란 무엇인가?
회전율이 너무 높은 펀드는 피하라
회전율은 어떻게 확인해야 하나?

펀드선택기준 06. 펀드운용, 베테랑 매니저를 선택하라
경험 있는 펀드매니저가 운용하는 펀드를 선택하라
펀드매니저 정보는 어디서 얻을 수 있나?

펀드선택기준 07. 환헤징 여부를 체크하라
해외펀드의 환헤징 구조
펀드투자 환헤징 가이드라인
환헤징을 체크하는 방법

펀드선택기준 08. 벤치마크에서 기대수익과 변동성을 보라
벤치마크를 보면 기대수익과 변동성이 보인다
벤치마크별 기대수익과 변동성
벤치마크별 세부정보
벤치마크 활용
펀드성과 비교를 위한 기준
펀드의 벤치마크 정보, 어디서 볼 수 있나?

펀드선택기준 09. 너무 크거나 너무 작은 펀드는 피하라
너무 크거나 너무 작다면 피하라
펀드규모의 영향은 펀드 종류별로 다르다
펀드규모 정보는 어디서 얻나?

펀드선택기준 10. 잘 분산된 펀드를 선택하라
분산투자로 얻을 수 있는 것은?
잘 분산된 펀드를 선택하라
어디서 확인할 수 있을까?

Part3. 펀드가입 후 사후관리

Warning Sign 01. 지속적으로 저조한 성과를 경계하라
펀드성과 평가주기
성과부진 펀드의 판정기준
성과비교 대상과 비교방법

Warning Sign 02. 운용규모의 급격한 증감을 주시하라
운용규모가 급증하면 겪는 어려움
운용규모가 급감하면 겪는 어려움

Warning Sign 03. 펀드매니저 교체 여부를 자주 확인하라

Warning Sign 04. 운용사 경영진 및 운용스타일 변경에 주목하라
운용사의 변경, 혹은 운용사 경영진의 교체
펀드의 운용스타일 변경
운용스타일 변경의 확인

Part4. 나에게 바람직한 PB는 어떻게 선택할 것인가?

올바른 어드바이저, 혹은 올바른 PB의 기준

PB 선택법 01. 투자위험을 정확하게 이해하고 설명했는가?

PB 선택법 02. 채권을 잘 다루는가?
채권을 잘 아는 것은 거시경제를 잘 아는 것
채권과 주식을 다 잘 아는 양손잡이 권투선수

PB 선택법 03. 해외상품을 잘 다루는가?
해외자산, 다양한 투자기회를 제공한다
해외상품을 잘 다룬다는 것=글로벌 경제 이해가 높다

PB 선택법 04. 통화를 잘 다루는가?
투자대상으로서 중요한 통화
통화를 알면 보이는 다양한 투자테마
환차손익은 해외투자에서 중요한 변수

PB 선택법 05. 글로벌 자산배분을 잘하는가?
포트폴리오 분산투자법 1_투자자산 간 분산투자
포트폴리오 분산투자법 2_동일자산 내 분산투자

PB 선택법 06. 장기투자 VS 단기투자, 투자호흡을 어떻게 할 것인가?
단기투자 vs 장기투자
왜 장기투자가 안전한 투자인가?

PB 선택법 07. 나에게 적합한 상품을 권하는가?
유동성
투자기간
세금
보수적인 투자자
적극적인 투자자

PB 선택법 08. 고객 입장에서 자산관리를 하는가?
투자비용을 최소화하는 어드바이저
시장 상황과 투자 아이디어를 공유하는 어드바이저
전체 포트폴리오 측면에서 조언하는 어드바이저
투자 사후관리를 철저히 하는 어드바이저

부록_펀드닥터를 활용한 우수펀드 선택법

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