금융 절세 아는 만큼 보인다
금융 절세의 완벽 지침서!

금융기관 종사자는 물론이고 세테크에 관심이 많은 일반인들의 궁극적인 관심은 세테크를 통한 수익률의 극대화일 것이다. 이 책은 이런 고민들을 해결하고자 최고의 세무전문가로 활동하는 저자들이 좀더 이해하기 쉽고, 핵심을 찌르는 내용들을 정리했다. 필자들은 금융기관과 세무대리시장 일선에서 다양한 고객과 납세자, 그리고 금융기관 종사자들을 직접 접하면서 세테크와 관련된 질문 및 사례를 그들과 함께 고민했다.

금융기관 종사자는 치열해지는 금융기관들 간의 경쟁 속에서 더 나은 차별화된 서비스로 고객만족도의 향상, 신규고객의 유치 등 문제에 직면해 있고, 재테크 투자자는 한층 더 불확실한 시장 환경에서 더욱 높은 실질수익률을 달성하기 위한 고민에 직면해 있다. 이런 상황에서 세테크 지식은 금융기관 종사자에게는 서비스 강화 또는 자신을 차별화할 수 있는 비기가 될 수 있으며, 투자자에게는 실질수익률을 좀더 극대화할 수 있는 중요한 열쇠가 될 것이다

동아대 회계학과와 인제대 재무회계 석사를 취득하고, 부산대 재무회계·세무회계 박사를 취득했다. 세무법인에서 회계·세무 자문업무와 현대중공업 등 다양한 기업의 세무컨설팅을 수행했고, 현재는 세무회계사무소를 운영해 법인기업과 개인기업의 다양한 세무 고충을 도와주며, 부동산 양도소득세와 상속·증여세 등의 다양한 세무업무를 수행하고 있다. 대외적으로 삼현철강 사외이사(2008)를 역임했으며, 현재 인제대 겸임교수로 회계와 세무, 그리고 실무를 겸비한 전산회계·세무 등을 강의하고 있다. 그 외에 울산대와 부산대에서 회계와 세무 강의를 하며, 비영리기업인 복지관 등에서 다양한 컨설팅을 수행하고 있다. 지은 책으로 『세금 초보자가 꼭 알아야 할 70가지』, 『세금지식이 회사의 미래를 결정한다』, 『경리실무자를 위한 법인결산과 개인결산』(2012년 개정판)이 있으며, 다수의 논문을 집필하고 있다.

지은이의 말_금융 절세, 재테크 시장의 새로운 전략이다!

PART 1 금융 절세, 부를 지키는 중요한 수단이다
금융자산, 부의 중심에 우뚝 서다
금융자산, 왜 세후수익률이 중요한가?
금융소득, 과세하는 방법은 따로 있다
금융 절세, 그 경계를 밝힌다

PART 2 금융상품에 따라 절세 노하우는 따로 있다
세테크의 출발은 예·적금부터!
주식투자, 절세 노하우를 밝힌다
재테크상품의 대세, ‘나는 펀드다’
채권투자, 세테크 중심은 금리다
재테크 고수, 파생상품으로 세테크하다
또 다른 투자대안인 리츠, 금테크, 환테크

PART 3 보험상품 절세 노하우, 그것이 궁금하다
우리가 잘 모르고 있는 보험의 진실
보험상품 투자, 이것만은 알아두자
노후보장과 절세를 위한 연금보험
부모의 현명한 선택, 종신보험
카멜레온 같은 변액유니버셜보험을 파악하자

PART 4 금융 절세, 새는 돈을 막는 첫걸음이다
연말정산시 세테크 전략은 필수다
금융종합과세, 세테크에도 전략이 필요하다
노후 세테크, 금융상품으로 준비한다
대출도 잘 활용하면 절세할 수 있다
해외금융계좌와 비거주자 관련 세테크 전략을 파악하자
억울한 세금, 그 구제방법을 익히자

PART 5 상속·증여를 통해 금융세테크를 완성한다
상속과 증여, 어느 것이 더 유리한가요?
증여세, 미리 준비하면 훨씬 이익이다
상속플랜의 필요성, 죽음과 세금은 피할 수 없다
가업승계, 준비운동이 필요하다
웰다잉, 체계적으로 준비하자
타인 이름, 함부로 쓰면 안 된다

PART 6 부동산 절세지식, 기본부터 확실히 익히자
부동산 취득세, 절세 노하우는 따로 있다
양도소득세, 절세비법을 알아보자
종합부동산세와 재산세, 적게 내는 방법을 파악하자
수익형 부동산 임대사업, 세테크 전략은 이것이다
주택임대사업, 세금부터 줄이자
자금출처조사, 치밀하게 준비해야 한다
해외부동산투자 역시 절세가 중요하다