사회 초년생, 직장인, 은퇴자들께 꼭 필요한 현직 은행 지점장의 생생한 은행 이야기!재무설계부터 자녀경제교육, 상속까지 돈 관리 하려면 꼭 읽어야 할 금융입문서!적금, 펀드, 보험, 연금 등 다양한 자산관리 및 유익한 생활정보와 실전금융거래를 쉽고 재치 있게 할 수 있는 꼭 필요한 돈 관리 방법을 소개한다. 어렵게만 혹은 무섭게만 느껴지는 은행에 대한 선입견을 깨고 모두가 부자되는 습관을 키우기를 바라는 마음에 우수PB로 활동 중이며 직접적인 금융을 통한 고객의 자산관리를 하고 있고, 외부에서는 강의를 통하여 부자와 빈자들의 다양한 모습들과 자산관리의 현장 경험을 알리고 있는 저자가 나섰다.내 몸값은 얼마일까? 나의 소득은 몇 종류인가? 주택연금 받을까? 말까? 등 새로운 발상의 돈에 대한 접근법과 현명한 은행이용방법을 자세하게 설명하고 있어 꼭 읽어 보아야 할 실용서이다.
현재 NH농협은행 지점장이다. 경영학을 전공하였고, 37년간 은행에 근무하고 있다. 금융기관의 프라이빗뱅킹에 많은 관심을 가지고 있어 「PB고객의 금융기관 선택요인에 관한 연구」로 석사학위를 받았으며, 전문지식을 갖추고 고객에게 진정한 이익을 주는 개인종합자산관리의 조언가로 인정받고 있다. 은행 내에서는 우수PB로 활동 중이며 직접적인 금융을 통한 고객의 자산관리를 하고 있고, 외부에서는 강의를 통하여 부자와 빈자들의 다양한 모습들과 자산관리의 현장경험을 알리고 있다.
책머리에 01 세상과 나세상이 빠르게 변하고 있다 무엇이 문제인가? 어떻게 할 것인가? 02 재무설계자산과 빚에 대한 다른 생각 인적자산, 물적자산 얼마를 가졌는가? 그리고 어떤 것을 가졌는가? 앞으로 얼마나 가지게 될 것인가? 생애 재무설계 1년에 한 번 이력서 써 보기 5월에 바쁜 사람, 한가한 사람. 내 소득은 몇 종류일까? ‘황금알을 낳는 거위’를 가지고 있는가? 통장엔 이름표와 설명서를 붙여라 자동이체 관리, 마이너스통장 활용법 가계부?! 매일 쓰지 마라. 한 달에 한 번 써라 재테크 동아리를 만들어라! 우리 아이 경제교육?! 우리 집은 명문가인가? 상속, 미리 계획하자 03 은행 어떻게 활용할까?돈과 사람들 예금하러 가기 전 알고 가야 할 것 대출상담 전 알고 가야 할 것 담보대출 얼마나 가능할까? 신용대출 얼마나 받을 수 있나? 대출금리 우대받는 방법 04 펀드투자 상식 펀드 쉽게 알아보는 법 펀드 종류별 특징 펀드에는 수수료가 있다 Class가 뭘까? 매입과 환매(인출)?방법 펀드, 이것만은 알고 가자 05 보험보험을 파악하라! 보험종류별 특징 보험은 비용이다 보험가입 사례와 보험리모델링 깜빡한 숨은 보험금 찾아보기 06 연금연금은 왜 필요할까? 연금의 종류와 세금과세 방식 국민연금 퇴직연금, 연금저축. 사적연금의 세계?! 주택연금 순수 개인연금 07 실전?! 금융거래 단기여유자금 활용법 목돈 만들기·불리기, 어떻게 가입할까? 연말정산 절세 3종 SET 주택청약종합저축 반드시 가입하라 외국돈 환전은 이렇게 자영업자 필수품 ‘노란우산공제’ 골드바 어디서 살까? 카드 포인트 알뜰하게 쓰는 법 08 알아두면 유익한 정보내 예금 지켜주는 예금자보호법 신용등급관리 Know-How 재산세 부과기준 전세금 어떻게 지킬까? 퇴직 후 건강보험료 인상 예방하려면? 신분증, 카드관리 어떻게 할까? 자동차세 조금만 신경 써도 절세 09 Well Dying아름다운 이별 ‘사전연명의료의향서’란? 장례는 어떻게 할까?
